quinta-feira, 1 de outubro de 2020

Fechamento setembro/2020 - Mudanças na carteira

Olá, investidores

Segundo mês consecutivo de queda no Ibov e de juros futuros disparando nas últimas semanas. Em setembro, estive analisando minha carteira de RV e decidi alterá-la (novas empresas na área). 

Vamos ao fechamento de setembro/2020!

Parte I - Renda Fixa
Composição da carteira

Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2045
Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: -3,53%
Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 27,69%
Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 19,99%

Conclusão: Apenas comprei um pouco de títulos de longo prazo IPCA+45. Taxas subiram nas últimas semanas de setembro, ocasionando uma rentabilidade negativa de -3,56%.

Parte II - Renda Variável Brasil
Venda no mês: 1300 ações GRND3
Compras no mês: 
1) Novidades na carteira: 100 ações LCAM3, 100 ações EZTC3 e 100 ações LREN3
2) Aumento de posição: 200 ações IRBR3, 57 ações YDUQ3 e 20 ações BBSE3


Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: -3,56%
Rentabilidade do IBOV no mês: -4,80%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 30,95%
Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 50,37%
Proventos recebidos no mês: R$ 577,77

Conclusão: em setembro zerei posição em Grendene. Desisti de investir na empresa. Os resultados já não estão vindo bons há alguns anos (receita caindo, volume vendido caindo, lucro caindo, margens diminuindo, caixa gigantesco com baixa rentabilidade devido à queda na taxa de juros...) E por fim, em março a empresa anunciou que aumentou o limite para investimentos em "outras modalidades de investimentos" de R$300.000.000,00 para R$850.000.000,00. Em vez de investir no próprio negócio foram tentar a sorte no mercado financeiro. Pra mim foi a gota d'água.

Com a venda de Grendene, inclui três novas empresas na carteira. Procurei por empresas que não estão acomodadas e que buscam crescimento nos próximos anos. As empresas escolhidas foram: Unidas, Lojas Renner e Ezetc, setores que eu ainda não tinha posição. 

Comprei Unidas basicamente pela gestão de frotas, o que considerei um diferencial se comparado a Movida e Localiza. Ah, a compra foi feita antes do anúncio da incorporação com a Localiza. Mas agora ficou uma dúvida no ar: será que o CADE irá aprovar esta incorporação e criar um novo gigante?
Quanto as Lojas Renner, a empresa mostrou agilidade para mudar o foco das vendas da loja física para o e-commerce durante os meses que não pode abrir as lojas devido à crise do Covid. Lógico que o modelo de negócio da Renner ainda é extremamente dependente das lojas físicas localizadas nos shoppings, afinal comprar roupa não é como comprar uma televisão. Mas, enfim, gostei do posicionamento da empresa durante a pandemia.
Por fim, a última escolhida foi a Eztec. Sempre tive o pé atrás com setor imobiliário, mas a empresa tem mostrado bons resultados e resiliência ao longo dos anos, mesmo em períodos de crise. No resultado do 2T20, a empresa informou que conta com um land bank de 44 terrenos com R$9,0 bilhões de VGV. Muitos lançamentos à vista?

Parte III - Renda Variável USA
Em setembro, fiz adesão ao saque aniversário do FGTS e pude sacar o valor de R$ 6k mais ou menos. O que eu fiz com a grana? Mandei pra terra do Tio Sam!!! A maior parte está parada no caixa ainda (cerca de U$ 1k), pois estou estudando mais empresas para investir.
De novidade comprei a empresa Zoetis. Você tem cachorro em casa? Se sim, alguma vez já comprou a vacina Vanguard, ou antiparasitário Simparic ou anti-inflamatório Rymadil? Já tive que usar os três produtos nas minhas cachorras e todos eles são fabricados pela Zoetis. A empresa tem mais de 60 anos de história, apesar de ter aberto capital somente em 2013 (pertencia a Pfizer antes do IPO). A empresa não atua somente no mercado de animais de companhia, mas também no mercado de animais de produção, sendo líder na região das Américas e nas espécies de animais de companhia, gado, suíno e peixes. 

Compras no mês: 1 ação ZTS, 1 ação EPR, 2 cotas SPYG e 1 cota VNQ
Dividendo líquido no mês: U$ 5,16 reinvestidos automaticamente no próprio ativo


Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil
Rentabilidade da carteira no mês: -3,54%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 20,07%
Carteira dividida em: 42% RV e 58% RF

Conclusão:
Patrimônio total em setembro fechou em R$ 295k (lá se foi os R$ 300k novamente), representando uma redução de R$ 8k em relação ao mês anterior e no exterior a carteira conta U$ 1,9k investidos e U$ 1k em caixa.

That's all folks!!

Link para download da planilha: https://sites.google.com/view/dlombelloplanilhas
Site para acompanhamento em dólar: https://wallmine.com/

segunda-feira, 31 de agosto de 2020

Fechamento agosto/2020 - Madeiiiirrraaa!!!

Olá, investidores
Após quatro meses consecutivos de alta, o Ibovespa fechou em queda de 3,44% neste mês de agosto. Já em solo americano, o S&P 500 fechou em alta de 7,01%, fazendo um novo topo histórico. Na renda fixa, os títulos IPCA de longo prazo tiveram uma alta na taxa ao longo do mês, resultando na desvalorização dos títulos em carteira.

Vamos ao fechamento de agosto/2020!

Parte I - Renda Fixa
Composição da carteira

Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2035 e 2045
Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: -3,35%
Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 32,33%
Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 19,80%

Conclusão: mês no automático. Apenas comprei um pouco de títulos de longo prazo IPCA+35 e +45. Taxas subiram ao longo do mês ocasionando uma rentabilidade negativa de -3,35%.

Parte II - Renda Variável Brasil
Compras no mês: 43 ações BBSE3, 58 ações IRBR3 e 200 ações SAPR3. 

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: -8,13%
Rentabilidade do IBOV no mês: -3,44%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 36,26%
Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 58,45%
Proventos recebidos no mês: R$ 199,78

Conclusão: minha carteira tem apanhado feio do Ibov ultimamente. Estou estudando algumas empresas e novos segmentos para investir e talvez eu me desfaça de uma empresa que tenho, pois os resultados apresentados estão muito aquém comparado as outras empresas do setor. Não, não vai ser a Cielo rs.
Sem destaque positivo para o mês. Foi só madeiiiirrraaa. YDUQ3 apresentou a maior queda com desvalorização de 20,48%.

Parte III - Renda Variável USA
Na terra do Tio Sam tudo está indo de vento em popa, mas como é ano de eleição presidencial pode ser que haja correção nos próximos meses. Não fiz nenhuma remessa este mês (grana ficou curta), mas ainda tenho um saldo parado na corretora de U$ 500 mais ou menos para investir. Continuei usando o site wallmine.com para acompanhar o portfólio nos States e, como já se passaram mais de 30 dias, acredito que seja realmente gratuito. 

Compras no mês: REIT (1 ação EPR e 1 ação COLD) e ETF (1 cota SPYG)
Dividendo líquido no mês: U$ 0,66.

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil
Rentabilidade da carteira no mês: -5,43%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 24,65%
Carteira dividida em: 42% RV e 58% RF

Conclusão:
Patrimônio total em agosto fechou em R$ 303k, representando uma redução de R$ 11k em relação a julho U$ 1,6k (200 doletas a mais). É este ano tem sido desafiador, pois passei pela primeira crise e estou vendo o patrimônio oscilar ao longo dos meses. Até início deste ano o patrimônio estava parecendo gráfico do Tesouro Selic, mas agora é uma sensação de fica rico e fica pobre 😂😂. Vida que segue.

That's all folks!!

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Site para acompanhamento em dólar: https://wallmine.com/

domingo, 2 de agosto de 2020

Fechamento de julho/2020 - sobe, sobe, sobe...

Olá, investidores
Outro mês de alta no IBOV e taxas em queda no Tesouro Direto. Quando meu patrimônio começou a recuperar pós-tombo da Covid fiquei animada pra caramba, mas agora meu sentimento está mudando da euforia para o medo novamente. Não entendo o motivo de uma alta tão rápida, pois ainda não encontraram uma vacina contra o Corona Vírus e as economias desenvolvidas estão patinando. Diz o ditado que a bolsa desce de elevador e sobe de escada, mas desta vez parece que a bolsa resolveu pegar um elevador para subir também.

Vamos ao fechamento de julho/2020!

Parte I - Renda Fixa
Composição da carteira
Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2035 e 2045
Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: 8,09%
Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 36,93%
Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 19,61%

Conclusão: em julho comprei títulos de longo prazo IPCA+35 e +45 e ambos voltaram a performar bem por causa da queda nas taxas de compra. O primeiro valorizou 10,31% e o segundo 18,34%. Na carteira de RF ainda havia um saldo de R$ 5k referente ao CDB que venceu em junho, mas decidi não reinvestir aqui e mandei para a conta na corretora americana TD Ameritrade.

Parte II - Renda Variável Brasil
Compra de 50 ações BBDC3 e 61 ações ENBR3. 

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: 4,60%
Rentabilidade do IBOV no mês: 8,27%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 48,32%
Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 64,10%
Proventos recebidos no mês: R$ 199,33

Conclusão: mais uma vez a carteira performou bem abaixo do IBOV (carteira 4,60% x IBOV 8,27%). Quem mandou ter Cielo e não Wege na carteira. 😂😂😂 
Destaque positivo para PARD3 com valorização de +27,16% e destaque negativo para IRBR3 com desvalorização de -21,60%.

Parte III - Renda Variável USA
A partir de julho não irei mais lançar os investimentos no exterior na mesma planilha dos investimentos no Brasil. Como não pretendo repatriar os investimentos tão cedo, não vejo sentido em ficar convertendo mensalmente o patrimônio em Dólar para Real. Assim, excluí os lançamentos que havia feito ficando somente os investimentos no Brasil.

Para fazer os fechamentos em Dólar, pesquisei vários sites gringos e gostei do wallmine.com. Entretanto, estou usando-o há uma semana mais ou menos, então não sei quais os recursos que são realmente free. Se em agosto não conseguir utilizar este site, vou realizar o fechamento com a planilha do Adp mesmo, mas utilizando o valor em USD.

Ativos novos: compra de uma ação Visa e Reits: DLR (Data Center) e COLD (armazenagem  e logística refrigerada). Além disso, aumentei posição no etf SPYG e no Reit O. Por fim, recebi em dividendos o valor líquido de U$ 3,53.

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil
Rentabilidade da carteira no mês: 6,55%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 31,80%
Carteira dividida em: 43% RV e 57% RF

Conclusão:
Patrimônio total em julho fechou em R$ 314k (voltando ao valor pré-pandemia) e U$ 1,4k.

That's all folks!!

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quinta-feira, 2 de julho de 2020

Fechamento junho/2020 - mês de boa!

Olá, investidores
Pode-se dizer que junho foi um mês relativamente tranquilo na Bovespa, sendo o terceiro mês consecutivo de alta. No Tesouro Direto, as taxas dos títulos IPCA longos ficaram oscilando entre 4% e 4,20%. Até o Dólar chegou a ficar abaixo dos R$ 5,00, mas não consegui aproveitar para fazer remessa com Dólar "barato". E, conforme a Lei de Murphy, no dia que efetuei a remessa o câmbio estava em torno de R$ 5,30. 😂😂

Vamos ao fechamento de junho/2020!

Parte I - Renda Fixa
Composição da carteira
Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2035 e 2045
Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: 2,03%
Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 26,52%
Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 19,38%

Conclusão: as taxas dos títulos IPCA longos não ficaram acima dos 4,50%, mas mesmo assim comprei IPCA+ 2035 e 2045. As compras de IPCA+35 foram realizadas com dinheiro proveniente de um CDB que venceu em junho e que rendeu míseros 0,40%a.m. Já as compras de IPCA+45 foram com dinheiro novo do aporte. Ainda tenho em torno de R$ 9k do CDB que não reinvesti, pois estou pensando em dividir uma parte na RF e a outra parte enviar para os States. O que acham?

Parte II - Ações
Apenas uma compra realizada na Bovespa: ODPV3 (100 ações). Fiz uma remessa de R$ 2.500 para TD Ameritrade e por lá comprei: uma cota dos ETFs SPYG e VNQ; e adicionei o Reit O à carteira.

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: 8,18%
Rentabilidade do IBOV no mês: 8,76%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 41,95%
Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 51,58%
Proventos recebidos no mês: R$ 219,79

Conclusão: apenas a ENBR3 que teve uma pequena queda no mês. Demais ficaram no positivo, sendo a maior alta ocorrida na IRBR3 (32,53%), mas a posição na carteira é bem pequena. Realizei mais umas comprinhas no exterior e de novidade apenas o Reit Realty Income, código O. Este Reit possui mais de 6.500 imóveis comerciais e o foco é no varejo. Entre os maiores locatários estão: Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx e a taxa de ocupação nunca ficou abaixo dos 96%. Os pagamentos de dividendos são mensais neste Reit, e até o momento, foram 599 meses consecutivos de pagamentos.

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Parte III – Carteira consolidada
Rentabilidade da carteira no mês: 4,61%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 23,59%

Conclusão:
Patrimônio total em junho fechou em R$ 304k, representando um aumento de R$ 18k em relação ao mês anterior. E assim, a carteira voltou a ficar acima dos R$ 300k. Agora vamos ver se irá manter ao longo do ano 😀

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sábado, 30 de maio de 2020

Fechamento maio/2020 - apanhando do IBOV

Olá, investidores
Mais um mês se passou e parecia que seria tenso novamente. Na primeira e segunda de maio o Ibov penou para ficar acima dos 80 mil pontos. Aí liberaram o vídeo da reunião ministerial onde o Moro disse que houve interferência do Bozo na Polícia Federal e o resultado foi que o mercado gostou do que viu/ouviu e fechou nos 87 mil pontos.

Vamos ao fechamento de maio/2020!

Parte I - Renda Fixa
Composição da carteira
Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2045
Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: 0,97%
Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 23,99%
Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 19,14%

Conclusão: Repeti a estratégia do mês anterior de dividir o aporte em três partes e realizar as compras de TD IPCA+2045 sempre que a taxa ficasse acima de 4,50%. Assim a carteira de RF teve uma rentabilidade de 0,97% neste mês. Para junho tenho dúvidas se será possível realizar esta estratégia novamente.

Parte II - Ações
As compras na Bovespa foram realizadas em: BBDC3 (100 ações), EGIE3 (21 ações) e GRND3 (100 ações). 

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: 2,45%
Rentabilidade do IBOV no mês: 8,57%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 30,41%
Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 39,37%
Proventos recebidos no mês: R$ 164,35
Mico do mês: IRBR3 -18,79% e ODPV3 -9,51%
Destaque do mês: SAPR3 +13,23% e MDIA3 +12,91%

Conclusão: minha carteira de ações apanhou feio do Ibovespa em maio. Carteira 2,45% x Ibov 8,57%. As empresas Mdias e Engie até que tiveram um bom desempenho, entretanto os bancos em carteira não saíram do lugar e contribuíram para baixa rentabilidade em relação ao índice. Lado positivo é que pelo segundo mês seguido a carteira se valorizou diminuindo, assim, o prejuízo pós tombo de março.

Em maio não aportei no exterior, mas para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Parte III – Carteira consolidada
Rentabilidade da carteira no mês: 1,57%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 18,13%
Carteira dividida em: 42% RV e 58% RF

Conclusão:
Patrimônio total em maio fechou em R$ 286k, representando um aumento de R$ 9k em relação ao mês anterior. Será que a carteira volta a ficar acima dos R$ 300k ainda este ano? 😀

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