domingo, 31 de dezembro de 2023

Fechamento dezembro/2023 - A evolução patrimonial!!

 Olá, investidores

Ando bem sumida do mundo dos blogs, mas sigo investindo com objetivo de atingir a liberdade financeira. Fiquei com preguiça de fazer os fechamentos mensais pois minha carteira é tão tediosa e não via nada de relevante para postar.

Pois bem, como eu disse no fechamento anual de 2022, em 2023 foquei os aportes na compra de Títulos Públicos e não me arrependo. Consegui fazer algumas compras no TD IPCA 2045 com taxa acima dos 6,00%!!! No primeiro semestre houve lançamento do TD Renda+ e desta forma fiz alguns aportes no TD Renda+ 2035 também. Ainda estou pensando em escolher outros Títulos Renda+ para ter vencimentos diferentes.

Na carteira de RV teve as seguintes alterações: venda de MDIA3 pois não estava gostando dos resultados da empresa e venda de ENBR3 devido a OPA, infelizmente. Adicionei à carteira PRIO3 e SOMA3. Por fim, Hermes Pardini foi adquirida pela Fleury e resolvi mantê-la em carteira.


Carteira Brasil

Histórico carteira Brasil

Proventos Brasil

Patrimônio investido no Brasil
2017 - R$ 112.985,11
2018 - R$ 178.602,87
2019 - R$ 307.957,70
2020 - R$ 335.661,74
2021 - R$ 335.453,65
2022 - R$ 375.241,14
2023 - R$ 523.440,82

Proventos recebidos no Brasil
2017 - R$ 245,98
2018 - R$ 2.263,21
2019 - R$ 3.575,42
2020 - R$ 4.111,43
2021 - R$ 6.921,62
2022 - R$ 8.691,90
2023 - R$ 8.576,94

Pela primeira vez, a carteira passou a marca dos R$ 500k de valor de mercado devido aos aportes mais gordinhos e ao rally de final de ano. Contudo, em 2024 não vou conseguir manter o nível de aportes devido algumas mudanças que ocorreram no trabalho. 

Por fim, o foco para 2024 continuará sendo renda fixa (compra de títulos de longo prazo), principalmente enquanto as taxas permanecerem acima dos 5,00%.


Patrimônio investido nos EUA

A carteira USA está 100% em renda variável (stocks, reits e etfs) e assim como a carteira Br houve uma boa valorização em 2024. 

Estava utilizando a corretora TD Ameritrade no exterior, mas esta foi comprada pela Charles Schwab e, em meados de setembro/2023, houve a migração dos meus investimentos para CS. Confesso que ainda apanho um pouco no Home Broker da CS, pois achei ele meio bagunçado. Tudo é questão de costume, né? Pelo menos também não há taxas para compra/venda de stocks, reits e etfs na Charles Schwab.

Notei que o saldo em "cash" que fica parado na conta da corretora Charles Schwab é remunerado todos os meses com recebimento de juros sobre este valor. Agora não sei se preciso declarar este recebimento de juros no IR e de quê forma, caso precise. Se alguém souber, por favor, deixe nos comentários.


Carteira USA


Histórico carteira USA


Proventos USA

 
Patrimônio investido nos EUA
2020 - U$ 2.664,72
2021 - U$ 11.483,99
2022 - U$ 12.982,02
2023 - U$ 21.847,85

Proventos recebidos nos EUA
2020 - U$ 22,55
2021 - U$ 75,91
2022 - U$ 142,12
2023 - U$ 212,44

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online. Clique aqui para aprender como fazer remessas internacionais.

Em resumo, termino o ano de 2023 com aquela sensação de que os aportes estavam indo para o ralo diminuir, pelo menos momentaneamente, já que ambas as carteiras tiveram uma boa valorização, atingindo o topo histórico de valor de mercado. Principalmente a carteira Br que ultrapassou a barreira dos R$ 500k, com aumento em torno de R$ 148k em relação ao ano de 2022, considerando aportes, reinvestimento de proventos e valorização.

That's all folks!!

Link para download da planilha: https://sites.google.com/view/dlombelloplanilhas

Desejo um ótimo 2024 a todos!!!

15 comentários:

  1. Já deveria ter apurado imposto mensalmente no GCAP e recolhido o imposto devido também mensalmente. Para este tipo de rendimento não há limite de isenção e não é feita retenção na fonte nos EUA.

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    1. Olá, IF
      Pelo que vi no extrato da corretora CS, os juros são creditados no último dia útil de cada mês, sendo retido em seguida 30% deste valor. Como está havendo retenção, vou declarar só na declaração anual mesmo juntamente com os demais recebimentos. São centavos de dólar, então acredito que não dará problema :)

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    2. Olá GI, que bom que voltou a postar, sentimos sua falta!
      Eu acho que você está certa, também fiz isso nos anos anteriores e não tive problemas. Agora 2024 tem regras novas, mas pelo que vi vai até facilitar porque soma tudo rendimentos+juros+dividendos+lucros de operações etc, e pode compensar os retidos na fonte e também prejuízos, sendo que a apuração será anual... agora o lado ruim é que se foi aquele lucro isento mensal nas vendas pequenas.

      Feliz 2024!

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    3. Olá, Billions
      Infelizmente acabou a isenção para alienação até R$ 35k/mês. Por outro lado, entendi que a tributação de IR será na alíquota única de 15% para alienações, rendimentos... Ainda não recebi dividendos em 2024 na conta da corretora para saber se eles irão reter 30% de IR ou se irão aplicar a nova regra de 15% de IR.

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  2. Feliz 2024, G.I.

    Que ótimo que você voltou! Espero que apareça mais vezes em 2024.

    Parabéns por ultrapassar a marca de MEIO MILHÃO. Poucas pessoas conseguem esse feito!

    Sua carteira está bem diversificada e mais voltada para a renda fixa. Já a minha está 100% em renda variável, mas ainda durmo tranquilamente, risos...

    Um abraço

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    1. Olá, Poupadora
      Não iria dormir tranquila com 100% em RV. Cada um sabe onde o calo aperta, né? Mas no final, o que realmente importa é poupar e investir de acordo com os objetivos de cada pessoa.
      Um ótimo 2024!

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  3. Boa noite GI! Parabéns pela meta alcançada! Está de parabéns! Infelizmente é como o InvestIF falou acima...essas remunerações de renda fixa são uma dor de cabeça por pouco ganho...O pessoal lá deve ficar sem entender quando um brazuka entra em contato pedindo pra desligar a remuneração da conta...Não quer dinheiro gratuitos? Rsrs. Se dá pouco dinheiro e muita dor de cabeça dá receita, não obrigado! Grande abraço!

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    1. Olá, VVI
      Como já está sendo retido 30% do valor recebido eu vou só lançar juntamente com os demais recebimentos na declaração anual de IR e ver no que dá.
      Um ótimo 2024!

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  4. Parabéns pelos seus resultados, Garota!

    Meu resultado das stocks lá fora está vergonhoso, acho que não fiz escolhas muito boas tanto em algumas stocks quanto nos reits.

    Abraço e feliz 2024!
    https://engenheirotardio.blogspot.com/

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    1. Olá, ET
      Em 2022 minha carteira USA apanhou bastante. Em 2023 que melhorou principalmente com o rally de final de ano. Mas tenho algumas no prejuízo ainda.
      Um ótimo 2024!

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  5. Excelente resultados, que bom que voltou a postar!! Abraços

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  6. Sempre fico feliz em acompanhar a evolução da carteira. Ótimos resultados! Parabéns.

    Aguardando ansiosamente os próximos posts.

    Se puder, dá uma olhada lá no meu blog: caminhodaspedrasinvest.com

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  7. Parabéns pela conquista! Entrei recentemente na finansfera oficialmente e fico feliz em ver mais uma mulher em busca do FIRE na rede. Vamos juntas!
    https://umamilionaria.blogspot.com/

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  8. Sua carteira de ações deve estar esfarelando. Uma pena. Esse é o risco da renda variável.

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