domingo, 1 de novembro de 2020

Fechamento outubro/2020 - Despesas²

Olá, investidores

Outubro foi um mês bastante corrido para mim, tanto no trabalho quanto na vida pessoal. Tive muiiiittttaaasss despesas extras e praticamente não pude aportar. Demanda reprimida? 😂😂 
Como de costume neste ano a carteira teve um péssimo desempenho, principalmente a renda variável que sofreu na última semana de outubro e deixou tudo mais vermelho. Com a eleição americana chegando, Corona voltando na Europa... não teve jeito e deu ruim mais uma vez.

Vamos ao fechamento de outubro/2020!

Parte I - Renda Fixa
Composição da carteira

Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2045
Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: -0,12%
Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 27,55%
Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 20,19%

Conclusão: este foi o único aporte do mês e apenas comprei um pouco de IPCA+45 e nada mais.

Parte II - Renda Variável Brasil
Compra no mês: 23 ações LREN3 com o saldo que havia na conta da corretora. Zero de aporte.


Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: -3,37%
Rentabilidade do IBOV no mês: -0,69%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 26,98%
Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 49,82%
Proventos recebidos no mês: R$ 249,32


Conclusão: cerca de 35% de renda variável está alocada no setor financeiro (bancos, seguradoras e meios de pagamento). A alta exposição neste setor tem contribuído para o baixo desempenho da carteira e a principal vilã é a Cielo com perda de 73% do capital investido. Já considero há algum tempo como investimento que deu PT, mas nas demais empresas do setor ainda acredito que possam recuperar com o tempo. 

Parte III - Renda Variável USA
Compras no mês: 1 ação TRNO
Dividendo líquido no mês: U$ 0,95


Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Conclusão: ainda tenho cerca de U$ 1k parado na conta da corretora. Somente incluí mais um REIT na carteira. O escolhido desta vez foi o TRNO, que investe basicamente em galpões logísticos em seis grandes cidades localizadas nas costas leste e oeste dos EUA, tendo como diferencial imóveis com localização estratégica e em áreas com alta densidade demográfica. Preferi não ir às compras em outubro por causa da proximidade da eleição presidencial.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil
Rentabilidade da carteira no mês: -1,49%
Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 18,46%
Carteira dividida em: 42% RV e 58% RF

Conclusão:
Patrimônio total em outubro fechou em R$ 293k, representando uma redução de R$ 2k em relação ao mês anterior e no exterior a carteira conta U$ 1,9k investidos e U$ 1k em caixa.

That's all folks!!

Link para download da planilha: https://sites.google.com/view/dlombelloplanilhas
Site para acompanhamento em dólar: https://wallmine.com/

20 comentários:

  1. Vamos que vamos, pois ainda tem muita água para passar debaixo da ponte.

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  2. Por que você não começou sua carteira comprando títulos com juros semestrais dividindo entre prefixado e ipcas? Dinheiro fruto do seu trabalho não corre risco.

    Iria receber juros várias vezes ao ano pra ai sim comprar ações de dividendos ou fundos imobiliários.

    É gestão de liquidez, aproveitando cada momento do mercado.

    Sua bola de neve estaria fora de controle já.

    Dinheiro fruto do seu trabalho não pode correr risco.

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    1. Olá, Anon
      Prefiro investir em títulos que não pagam cupom pois não preciso da renda destes títulos atualmente e assim postergo o pagamento do IR. Além disso, esses títulos têm uma rentabilidade menor quando comparados aos títulos sem cupom. No preço do título já estão incluídos todos os cupons que vc irá receber no período por isso o preço do título é maior do que os demais.

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    2. Eu falei pra usar os cupons pra comprar renda variável.

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    3. Eu vi essa dica em um livro do Bastter, comprar título com vencimento mais longo pra postergar o imposto, acho que faz sentido, juros sobre juros tem seu poder. O risco de títulos longos é o risco do Brasil, apesar que nesse caso ainda paga a inflação... acho que no final é um dos melhores investimentos que temos na RF, ainda assim as vezes eu fico triste por causa da marcação a mercado, tenho que fortalecer meu psicológico para não me abalar com oscilação na RF, na RV eu já acostumei :)

      Abs

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    4. Não vejo o menor sentido investir o cupom do Tesouro Direto na renda variável. Prefiro reinvestir no próprio Título, caso esteja aberto para novas aplicações ou em outro Título com cupons semestrais, assim aumentaria a quantidade de títulos e o valor a receber de cupons.

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    5. Bilions,
      Marcação a mercado é ótima nas duas pontas. Se o título desvalorizar é uma boa oportunidade para aportar um valor maior com taxas mais atrativas. Se o título valorizar muito e se vc não quiser carregar até o vencimento, pode-se obter ganhos excepcionais como na renda variável.
      Mesmo com toda essa crise do corona ainda estou tendo lucro no IPCA 2045. A receita é comprar todo mês um pouquinho e pronto. Este é o investimento buy and forget!!! Se der uma crise brava por aqui, com certeza os CDB's de bancos pequenos/médios vão pra lama bem antes do TD.

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    6. Faz sentido totalmente investir os cupons do tesouro em renda variável. Dinheiro fruto do seu trabalho não corre risco.

      Vai comprando fundos imobiliários que vão gerar renda todo mês.

      O aporte do mês sempre vai ir pro tesouro, os juros dele é que vão pra rv. Vai sofisticando a carteira e a bola de neve.

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    7. Prefiro reinvestir os cupons no próprio TD e não misturar as carteiras de RF e RV. No TD também é possível criar a tal "bola de neve". Quanto mais títulos que pagam cupom tiver na carteira, maior será o recebimento dos juros. Não é a minha estratégia mas dá pra fazer.

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  3. Em primeiro lugar parabéns pela organização com os investimentos.
    Até que seu patrimônio vai indo bem se formos levar em consideração a montanha russa da RV brasileira em 2020.
    Pra mim o ano vem sendo péssimo em relação aos investimentos. Já tive algumas dessas ações que você tem como: IRBR3, BBSE3 e EZTC3. A primeira pra especular com mais risco, as outras pra tentar algo a médio prazo, fui mal em todas, mesmo BBSE3 e EZTC3 consideradas como empresas boas, patinam e não saem do lugar desde Julho.
    Outra ação que investi e achava interessante para swing trade é a PRIO3, embora o petróleo não esteja num preço tão bom no momento.

    Enfim, estou tentando conseguir amenizar o prejuízo até o fim do ano, mas já estou quase jogando a toalha.
    Talvez a RV americana seja menos especulativa e obedeça mais a lógica do que a RV brasileira que em muitos momentos desafia completamente a lógica.

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    1. Olá, Anon
      Investir neste ano não está sendo fácil mesmo. É um sobe desce danado. IRBR entrei sabendo dos riscos pós carta da Squadra por isso mantenho uma posição pequena na carteira.
      BBSE é uma empresa para receber dividendos. Acho difícil a cotação subir igual foguete rs. Tem a questão do vencimento do contrato com o BB que ocorrerá em 2033 senão me engano.
      Dentre as construtoras, a EZTC é bem conservadora na estrutura de capital e nos investimentos a serem realizados. Para longo prazo acho uma boa opção mesmo estando em um setor cíclico.
      PRIO3 vem apresentando bons resultados. Conseguiram diminuir o lifting cost e compraram novos campos de petróleo. Parece ser uma boa opção no médio prazo.

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  4. É, Garota, esses últimos meses não foram fáceis..também só tive gastos aqui, estou ansioso para voltar com os aportes, ainda que sejam menores que anteriormente, hehe!

    Abraço!
    https://engenheirotardio.blogspot.com/

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    1. Olá, E.T
      Gastar também faz parte. Comprei coisas que estava precisando e os aportes voltarão assim que possível.

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  5. Não sei como vocês conseguem investir nesse tesouro direto todo mês, até imóveis são melhores.

    Se quer liquidez, deixa o dinheiro na poupança. Afinal, ninguém vai vender um título de longo prazo se estiver com prejuízo.

    Liquidez, só pra bonito né. Coragem pra vender, não vão ter.

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    1. Olá, Anon
      Capital inicial é muito alto para investir em imóvel e manutenção tem um custo elevado também.

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  6. Ola Garota!

    Esse mês que se passou foi testar os nervos mesmo tipo o alto da compadecida "Tô rico, tô pobre" kkkk
    Mas seu patrimônio está indo muito bem sim parabéns e o importante você está fazendo mesmo com baixo aporte ou se passar algum mês sem aportar reinvestir os dividendos é fundamental no longo prazo!!
    Parabéns e vamos que vamos!!

    Att. https://engenhariadosinvestimentos.blogspot.com/

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    1. Olá, E.I
      Este ano está maluco demais. Essa sensação do "tô rico e tô pobre" já faz parte da rotina de 2020 hahaha.
      Não podemos desanimar!!

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  7. Não acho que Cielo deu PT
    Só não deve lucrar mais como antes
    Ainda tem o maior market share
    Mas sabe que tem que se reinventar pra se manter competitiva

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  8. Tesouro direto juros semestrais seja ipca ou prefixado é o melhor investimento que existe, não sei como vocês investem dinheiro fruto do trabalho na renda variável.

    Todo mês você compra títulos públicos, vai receber juros 6 meses no ano, janeiro/julho, fevereiro/agosto/ maio/novembro e ai com o que renda compra renda variável.


    Jamais se vende um título público, sempre temos que torcer pra ficarmos no negativo, assim as compras mensais irão render sempre mais.

    Não importa cotação, importa o valor que gera.

    Se estiver comprando prefixado a 5% ao ano e ele subir pra 20%, é só comemorar. Vai receber mais juros pra comprar mais renda variável e aumentar a renda passiva com aluguéis de fiis, dividendos.

    Não interessa se tu aportou 100 mil num mês e caiu 50%, mês que vêm você aporta 100 mil numa taxa de 20% ao ano.

    Preço não importa, só controla seu fluxo de caixa.

    Pode cair 90%, é só comemorar. Ninguém vai vender nada antes de 2100.

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Fechamento outubro/2020 - Despesas²