Fechamento dezembro/2020 - Loucura, loucura, loucura...

Olá, investidores

Que ano maluco foi este? Em janeiro parecia que ia ser o ano do Ibov, com várias ações atingindo a máxima histórica. Mas o tempo passou um pouquinho e chegou a Covid-19!!! Em março tivemos a mínima do Ibov nos 61k e parecia que o mundo iria acabar. No ápice da crise cheguei a perder por volta de R$ 60k de patrimônio (o que representa mais de um ano de aporte para mim). Aí bateu aquela bad e posso dizer que enfrentei a primeira crise. Em resumo, diria que eu sobrevivi. Não tinha caixa na época para aumentar posição e mesmo se eu tivesse acho que não teria aquela coragem de aportar "forte" como dizem por aí. Haja coragem para fazer isso enquanto você abre o Home Broker e está tudo "derretendo". O ano foi passando, segui aportando mensalmente e no final das contas terminei 2020 com recorde de patrimônio. A maior parte ainda tem origem nos aportes, mas no longo prazo espero virar o jogo e fazer a bola de neve crescer com aportes + valorização da carteira. Ah, 2020 foi o ano que comecei a investir no exterior e pretendo aumentar posição nos States ao longo do próximo ano.

Vamos ao fechamento de dezembro/2020!

Parte I - Renda Fixa

Composição da carteira

Aporte no mês: compra de título IPCA+2045

Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: 9,62%

Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 42,47%

Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 20,56%

Conclusão: resgatei mais um CDB e não reinvesti na renda fixa, tendo em vista que as taxas do Tesouro Direto caíram substancialmente em dezembro. O resgate foi em torno de R$ 5,5 mil e cerca de metade deste valor enviei para o exterior para aproveitar a queda do Dólar e a outra metade ainda está parada na conta corrente. Não, não irei gastar hahahah. Vou realizar uma nova remessa rumo aos States, provavelmente em janeiro.

Parte II - Renda Variável Brasil

Compra no mês: 200 ações SAPR3 e só.

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: 8,84%

Rentabilidade do IBOV no mês: 9,30%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 57,05%

Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 89,79%

Proventos recebidos no mês: R$ 656,23

Conclusão: mais um mês de alta no Ibov e começa a bater aquela sensação de que tudo está "caro". Apenas comprei um pouco de Sanepar, pois a cotação ainda não deslanchou tendo em vista que os reservatórios na região de Curitiba estão baixos e há um certo risco de ocorrer uma crise hídrica no Paraná. Neste ano, a carteira apanhou muiiiiittttoooo do Ibov, principalmente por ter uma alocação alta no setor financeiro e na Cielo, onde já perdi uma boa grana e sem perspectiva de melhoria para a empresa no curto prazo. Aos 45 minutos do segundo tempo, a carteira de RV fechou ligeiramente superior ao valor investido, bem diferente da valorização que ocorreu em 2019. Mas sobrevivi e sigo rumo à IF.

Parte III - Renda Variável USA

Compras no mês: 1 cota SPYG

Dividendo líquido no mês: U$ 9,69

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Conclusão: comprei uma cota do ETF SPYG e aproveitei a queda do Dólar em dezembro para fazer uma nova remessa. Em janeiro de 2021 pretendo fazer outra remessa com a grana que resgatei de uma aplicação de CDB. Como as taxas no Tesouro Direto caíram e o Dólar também caiu, estou com a intenção de dolarizar este saldo de R$ 2.500 mais ou menos. Atualmente, estou com caixa de U$ 1.5k e aos poucos vou aumentar a posição nos States. Por fim, a carteira encerra o ano com rentabilidade de 11,35%.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil

Rentabilidade da carteira no mês: 9,26%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 38,32%
Carteira dividida em: 46% RV e 54% RF

Conclusão:

Patrimônio total em dezembro fechou em R$ 335k, representando um aumento de R$ 26k em relação ao mês anterior. No exterior a carteira conta U$ 2,6k investidos e U$ 1.5k em caixa. Ainda tenho em caixa R$ 1.1k na corretora de RF e R$ 1.9 na corretora de RV e R$ 2.5k na conta corrente. Somando tudo, o patrimônio seria em torno de R$ 340k e U$ 4.1k, um recorde de patrimônio apesar de tudo o que aconteceu neste ano.

Extra fechamento do ano.

Patrimônio investido

2017 - R$ 112.985,11

2018 - R$ 178.602,87

2019 - R$ 307.957,70

2020 - R$ 335.661,74

Proventos recebidos

2017 - R$ 245,98

2018 - R$ 2.394,15

2019 - R$ 3.575,42

2020 - R$ 4.111,43

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Um ótimo 2021 a todos!!!

Fechamento novembro/2020 - Um pouco mais de despesas

 Olá, investidores

Fechamento de novembro com um pouquinho de atraso pois resolvi tirar uma mini férias na semana passada e viajei pelo estado onde moro. Nos últimos dois meses minhas despesas foram bem altas e praticamente não pude aportar, inclusive não reinvesti 100% de um CDB que venceu em novembro. Mandei 50% do valor que recebi para a RV e os outros 50% foi para pagar conta mesmo. 😂😂 Dezembro em diante espero que meus gastos se normalizem.

Vamos ao fechamento de novembro/2020!

Parte I - Renda Fixa

Composição da carteira

Aporte no mês: zero

Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: 1,39%

Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 29,19%

Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 21,31%

Conclusão: resgatei um CDB com prazo de dois anos que apresentou uma rentabilidade líquida de 0,39%a.m. Ôh se arrependimento matasse... nesta época que comprei CDB poderia ter investido em TD IPCA+45 com taxa em torno de 5,20%aa, sendo uma excelente taxa, tendo em vista que mesmo com toda esta crise do Corona os títulos IPCA longos não atingiram a taxa de 5%aa. É vivendo e aprendendo. CDB, LCA, LCI e afins eu tô fora!!!

Parte II - Renda Variável Brasil

Compra no mês: 50 ações MDIA3 e só..

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: 13,52%

Rentabilidade do IBOV no mês: 15,90%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 44,15%

Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 73,64%

Proventos recebidos no mês: R$ 64,90

Conclusão: carteira subiu dois dígitos em um mês. Fazia tempo que isto não acontecia, a última vez foi em janeiro/2019. Bancos resolveram andar um pouco o que contribuiu para que a carteira subisse bem. Aporte foi para MDIA3 que vem apresentando resultados modestos. Preço do trigo e do dólar vêm pressionando as margens da empresa. De positivo gostei do aumento da exportação (contudo é irrisório ainda no resultado), mas quem sabe seja um caminho para a Mdias crescer, já que em terras brasileiras o market share está na faixa de 35% há alguns anos.

Parte III - Renda Variável USA

Compras no mês: 1 cota VNQ, 2 cotas SPYG, 1 ação O e 1 ação DLR

Dividendo líquido no mês: U$ 0,66

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Conclusão: não adicionei empresa nova na carteira em novembro, apenas aumentei posição. Também não fiz remessa. Quem tiver sugestão de empresas para estudar, favor deixar nos comentários.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil

Rentabilidade da carteira no mês: 6,53%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 26,12%
Carteira dividida em: 45% RV e 55% RF

Conclusão:

Patrimônio total em novembro fechou em R$ 309k, representando um aumento de R$ 16k em relação ao mês anterior e no exterior a carteira conta U$ 2,3k investidos e U$ 500 em caixa.

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Fechamento outubro/2020 - Despesas²

Olá, investidores

Outubro foi um mês bastante corrido para mim, tanto no trabalho quanto na vida pessoal. Tive muiiiittttaaasss despesas extras e praticamente não pude aportar. Demanda reprimida? 😂😂 

Como de costume neste ano a carteira teve um péssimo desempenho, principalmente a renda variável que sofreu na última semana de outubro e deixou tudo mais vermelho. Com a eleição americana chegando, Corona voltando na Europa... não teve jeito e deu ruim mais uma vez.

Vamos ao fechamento de outubro/2020!

Parte I - Renda Fixa

Composição da carteira

Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2045

Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: -0,12%

Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 27,55%

Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 20,19%

Conclusão: este foi o único aporte do mês e apenas comprei um pouco de IPCA+45 e nada mais.

Parte II - Renda Variável Brasil

Compra no mês: 23 ações LREN3 com o saldo que havia na conta da corretora. Zero de aporte.

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: -3,37%

Rentabilidade do IBOV no mês: -0,69%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 26,98%

Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 49,82%

Proventos recebidos no mês: R$ 249,32

Conclusão: cerca de 35% de renda variável está alocada no setor financeiro (bancos, seguradoras e meios de pagamento). A alta exposição neste setor tem contribuído para o baixo desempenho da carteira e a principal vilã é a Cielo com perda de 73% do capital investido. Já considero há algum tempo como investimento que deu PT, mas nas demais empresas do setor ainda acredito que possam recuperar com o tempo. 

Parte III - Renda Variável USA

Compras no mês: 1 ação TRNO

Dividendo líquido no mês: U$ 0,95

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Conclusão: ainda tenho cerca de U$ 1k parado na conta da corretora. Somente incluí mais um REIT na carteira. O escolhido desta vez foi o TRNO, que investe basicamente em galpões logísticos em seis grandes cidades localizadas nas costas leste e oeste dos EUA, tendo como diferencial imóveis com localização estratégica e em áreas com alta densidade demográfica. Preferi não ir às compras em outubro por causa da proximidade da eleição presidencial.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil

Rentabilidade da carteira no mês: -1,49%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 18,46%
Carteira dividida em: 42% RV e 58% RF

Conclusão:

Patrimônio total em outubro fechou em R$ 293k, representando uma redução de R$ 2k em relação ao mês anterior e no exterior a carteira conta U$ 1,9k investidos e U$ 1k em caixa.

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Fechamento setembro/2020 - Mudanças na carteira

Olá, investidores

Segundo mês consecutivo de queda no Ibov e de juros futuros disparando nas últimas semanas. Em setembro, estive analisando minha carteira de RV e decidi alterá-la (novas empresas na área). 

Vamos ao fechamento de setembro/2020!

Parte I - Renda Fixa

Composição da carteira

Aporte no mês: compra de título IPCA+ 2045

Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: -3,53%

Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 27,69%

Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 19,99%

Conclusão: Apenas comprei um pouco de títulos de longo prazo IPCA+45. Taxas subiram nas últimas semanas de setembro, ocasionando uma rentabilidade negativa de -3,56%.

Parte II - Renda Variável Brasil

Venda no mês: 1300 ações GRND3

Compras no mês: 

1) Novidades na carteira: 100 ações LCAM3, 100 ações EZTC3 e 100 ações LREN3

2) Aumento de posição: 200 ações IRBR3, 57 ações YDUQ3 e 20 ações BBSE3. 

Rentabilidade da carteira Renda Variável no Brasil: -3,56%

Rentabilidade do IBOV no mês: -4,80%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 30,95%

Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 50,37%

Proventos recebidos no mês: R$ 577,77

Conclusão: em setembro zerei posição em Grendene. Desisti de investir na empresa. Os resultados já não estão vindo bons há alguns anos (receita caindo, volume vendido caindo, lucro caindo, margens diminuindo, caixa gigantesco com baixa rentabilidade devido à queda na taxa de juros...) E por fim, em março a empresa anunciou que aumentou o limite para investimentos em "outras modalidades de investimentos" de R$300.000.000,00 para R$850.000.000,00. Em vez de investir no próprio negócio foram tentar a sorte no mercado financeiro. Pra mim foi a gota d'água.

Com a venda de Grendene, inclui três novas empresas na carteira. Procurei por empresas que não estão acomodadas e que buscam crescimento nos próximos anos. As empresas escolhidas foram: Unidas, Lojas Renner e Ezetc, setores que eu ainda não tinha posição. 

Comprei Unidas basicamente pela gestão de frotas, o que considerei um diferencial se comparado a Movida e Localiza. Ah, a compra foi feita antes do anúncio da incorporação com a Localiza. Mas agora ficou uma dúvida no ar: será que o CADE irá aprovar esta incorporação e criar um novo gigante?

Quanto as Lojas Renner, a empresa mostrou agilidade para mudar o foco das vendas da loja física para o e-commerce durante os meses que não pode abrir as lojas devido à crise do Covid. Lógico que o modelo de negócio da Renner ainda é extremamente dependente das lojas físicas localizadas nos shoppings, afinal comprar roupa não é como comprar uma televisão. Mas, enfim, gostei do posicionamento da empresa durante a pandemia.

Por fim, a última escolhida foi a Eztec. Sempre tive o pé atrás com setor imobiliário, mas a empresa tem mostrado bons resultados e resiliência ao longo dos anos, mesmo em períodos de crise. No resultado do 2T20, a empresa informou que conta com um land bank de 44 terrenos com R$9,0 bilhões de VGV. Muitos lançamentos à vista?

Parte III - Renda Variável USA

Em setembro, fiz adesão ao saque aniversário do FGTS e pude sacar o valor de R$ 6k mais ou menos. O que eu fiz com a grana? Mandei pra terra do Tio Sam!!! A maior parte está parada no caixa ainda (cerca de U$ 1k), pois estou estudando mais empresas para investir.

De novidade comprei a empresa Zoetis. Você tem cachorro em casa? Se sim, alguma vez já comprou a vacina Vanguard, ou antiparasitário Simparic ou anti-inflamatório Rymadil? Já tive que usar os três produtos nas minhas cachorras e todos eles são fabricados pela Zoetis. A empresa tem mais de 60 anos de história, apesar de ter aberto capital somente em 2013 (pertencia a Pfizer antes do IPO). A empresa não atua somente no mercado de animais de companhia, mas também no mercado de animais de produção, sendo líder na região das Américas e nas espécies de animais de companhia, gado, suíno e peixes. 

Compras no mês: 1 ação ZTS, 1 ação EPR, 2 cotas SPYG e 1 cota VNQ
Dividendo líquido no mês: U$ 5,16 reinvestidos automaticamente no próprio ativo

Para fazer as remessas internacionais tenho utilizado o site Remessa Online. Aqui mostro como abrir uma conta na corretora americana TD Ameritrade e aqui como fazer remessas internacionais. Ah, caso queira ganhar desconto, utilize o cupom KN000 (são três zeros) e ganhe 50% de desconto no custo da primeira transferência na Remessa Online.

Parte IV – Carteira consolidada Brasil

Rentabilidade da carteira no mês: -3,54%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 20,07%
Carteira dividida em: 42% RV e 58% RF

Conclusão:

Patrimônio total em setembro fechou em R$ 295k (lá se foi os R$ 300k novamente), representando uma redução de R$ 8k em relação ao mês anterior e no exterior a carteira conta U$ 1,9k investidos e U$ 1k em caixa.

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