Fechamento dezembro/2019 - Patrimônio R$ 307k

Olá, investidores. Como foram as comemorações de Natal? Por aqui foi momento de reunir a família e de comer muito. E que comilança! Agora irá começar a época das promessas, principalmente de dar início nas atividades físicas. Passei por isso em janeiro de 2019 e deixei o sedentarismo de lado (após dois anos totalmente parada). Incluí duas atividades físicas na minha rotina e no começo não foi fácil. Dava uma preguiça de ir, mas depois acostumei e hoje já acho ruim ficar parada.

Bem, chega de papo furado e vamos ao fechamento de dezembro/2019 e em seguida um breve “balanço” dos meus investimentos.

Fechamento dezembro/2019

Em dezembro houve uma nova redução da taxa Selic de 5,00% a.a para 4,50% a.a e a dúvida que não quer calar: será que a taxa Selic continua caindo? Não faço ideia se cai mais ou não, mas se fosse para chutar eu diria que não cai, tendo em vista que o IPCA acumulado dos últimos 12 meses está em 3,27%.

Já na Bovespa, o Papai Noel resolveu dar muitos presentes para os novos CPF’s inscritos na bolsa e fez a alegria da criançada e dos adultos. No meu trabalho tem dois iniciantes na bolsa em 2019. Um realizou alguns trades que deram certo e está mais feliz que pinto no lixo. O outro vendeu um terreno e investiu tudo num fundo de ações do Banco do Brasil. Virou uma festa danada. Só alegria! Nem parece mais renda variável essa tal de Bolsa de Valores.

Parte I - Renda Fixa

Composição da carteira

Aporte no mês: compra de um título IPCA+ 2045

Rentabilidade carteira Renda Fixa no mês: 0,40%

Rentabilidade do CDI no mês: 0,37%

Rentabilidade da carteira desde julho/2017: 30,28%

Rentabilidade do CDI desde julho/2017: 17,31%

Conclusão: Em dezembro resgatei R$ 10k que estavam na poupança e distribuí este valor entre os Títulos IPCA+2024 e IPCA+2026 com juros semestrais (novo na carteira). Atualmente a poupança rende 70% da Selic, o que resulta em um rentabilidade de 3,15% a.a. Como a inflação voltou a subir a partir de setembro decidi resgatar uma parte da poupança e realocar em Título Público que protege contra a inflação. Sei que no curto prazo sempre haverá o risco da marcação a mercado, entretanto os referidos títulos são de médio prazo e possuem uma volatilidade menor se comparados ao IPCA+35 e +45. Ainda sobrou um saldinho na poupança e por enquanto irei deixar lá para uma eventual emergência que apareça.

As taxas no Tesouro Direto ainda continuam em tendência de alta desde o início de novembro e por isso a rentabilidade mensal tem sido baixa ou até mesmo negativa. Como pretendo levar os títulos até o vencimento, esta alta momentânea tem sido bom para fazer novas compras. O aporte do mês (dinheiro novo) foi realizado com a compra de um Título IPCA+2045. Assim, a carteira de renda fixa fechou o mês de dezembro com rentabilidade de 0,40%.

Parte II - Ações

Em dezembro, o IBOV bombou, teve novo topo histórico e encerrou o mês com valorização de 6,85%. As compras neste mês foram realizadas em: MDIA3 (50 ações), EGIE3 (17 ações) e SAPR3 (100 ações).

Rentabilidade da carteira Renda Variável no mês: 9,91%

Rentabilidade do IBOV no mês: 6,85%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 77,17%

Rentabilidade do IBOV desde junho/2017: 84,41%

Proventos recebidos no mês: R$ 229,04

Mico do mês foi para SAPR3 que valorizou apenas 0,35%

Destaque para FRAS3 +24,12% e MDIA3 +15,33%

Conclusão: Estou feliz e triste ao mesmo tempo. Parece estranho, mas vou explicar. Estou feliz por ver as ações valorizarem quase dois dígitos em um único mês e estar subindo, subindo, subindo... (detalhe que não faço trade, apenas Buy&Hold). Por outro lado, estou triste porque meus aportes têm comprado cada vez menos ações. Quando comecei na bolsa em 2017, a maior parte dos aportes era feita no lote padrão. Atualmente, estou aportando no fracionário e a quantidade comprada tem sido cada vez menor, devido à alta recente nas ações. Gostaria de poder acumular mais ações, mas como tenho apenas uma fonte de renda não consigo aumentar o valor a ser aportado na renda variável. Do jeito que está indo vou conseguir comprar lote padrão novamente apenas quando chegar a próxima crise.

Parte III – Carteira consolidada

Rentabilidade da carteira no mês: 4,38%

Rentabilidade da carteira desde junho/2017: 38,85%

Carteira dividida em: 46,40% RV e 53,60% RF

Conclusão:

Patrimônio total em dezembro fechou em R$ 307k, representando um aumento de R$ 18k em relação ao mês anterior (aporte + valorização da carteira). Sinceramente, estou impressionada com o tamanho do aumento patrimonial ocorrido em apenas um mês e também ao longo deste ano. Jamais imaginei que romperia a barreira dos R$ 300k ainda em 2019. O que um Bull Market não faz!

Link para download da planilha: https://sites.google.com/view/dlombelloplanilhas

Balanço 2019

Em abril de 2019 dei início a este Blog com intuito de relatar a minha jornada rumo a tão sonhada independência financeira. Logo, não consta aqui o fechamento de janeiro/2019, mas na época o patrimônio era de R$ 203k e em dezembro o mesmo fechou em R$ 307k, o que representa um aumento patrimonial de 51% (aporte + valorização da carteira). Pelo visto este ano foi uma boa ideia investir em ações e títulos do Tesouro Direto. 
No ano, a carteira teve uma rentabilidade de 27,74% e acredito que dificilmente esta alta irá se repetir nos próximos anos. Independente do que aconteça, continuarei com minha estratégia de todo mês investir um pouco em renda variável e renda fixa e deixar os juros compostos agirem ao longo do tempo.

That's all folks!! Desejo a todos um ótimo 2020 e excelentes investimentos.

Evolução patrimonial desde 2016

Proventos recebidos

2017: R$ 245,98
2018: R$ 2.267,45

2019: R$ 3.575,42

Carteira x CDI x IBOV

Carteira em 31/12/2019